這不是受害者一個(gè)人的噩夢(mèng)。上海華通白銀國際交易中心有限公司及其旗下多個(gè)交易APP（華通白銀、中國白銀、天龍白銀等）披著“現(xiàn)貨交易”的合法外衣，在全國范圍內(nèi)編織著一張巨大的非法期貨交易網(wǎng)絡(luò)。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心

　　交易APP：華銀

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　存在問題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開戶、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　具體問題：平臺(tái)卡頓，走勢(shì)與正規(guī)期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動(dòng)）

　　案例一：

　　我是一名華銀app旗下的消費(fèi)者，本人于2025年4月起通過抖音廣告下載的華通白銀app，投資在華銀app平臺(tái)，高額度的回報(bào)誘導(dǎo)投資，本以為能得到回報(bào)，幾個(gè)月的操作讓我血本無歸，經(jīng)多次與在線客服溝通退款無果，共計(jì)損失金額28322元，他們所謂的現(xiàn)貨交易平臺(tái)，其實(shí)就是誘導(dǎo)消費(fèi)者購買虛擬所謂的原材料，然后瘋狂的斂財(cái)，和殺豬盤別無二致的手段，誘導(dǎo)消費(fèi)者。

　　案例二：

　　我于2025年2月份看到上海華通白銀國際交易中心在快手上打的廣告，宣稱能高額回報(bào)然后通過他的鏈接下載華銀app開始在上面投資，他們的手續(xù)費(fèi)很高，平臺(tái)收取的服務(wù)費(fèi)高達(dá)15%，交易走勢(shì)與國際走勢(shì)相反，華銀涉嫌非法期貨交易，平臺(tái)以現(xiàn)貨白銀”為名，支持買漲買跌、允許對(duì)沖平倉，實(shí)際不以實(shí)物交收為目的。我查到工商信息顯示該公司無期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)，未取得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其交易模式涉嫌違反《期貨和衍生品法》及國務(wù)院37/38號(hào)文規(guī)定，屬于非法金融活動(dòng)。資金安全無保障用戶通過支付寶、微信等渠道充值的資金未進(jìn)入第三方存管賬戶，而是直接轉(zhuǎn)入多個(gè)商貿(mào)類企業(yè)賬戶，脫離金融監(jiān)管體系，存在極高風(fēng)險(xiǎn)。

　　處理結(jié)果：受害者基本都是在社交媒體上（抖音、快手、今日頭條等）到這個(gè)平臺(tái)，除了這個(gè)平臺(tái)，上海華通白銀公司還有其他不同的軟件都在做白銀同樣的交易。在接到受害者后，受害者向我們提供必要的證據(jù)材料后，一般處理時(shí)間在10~15個(gè)工作日處理完畢。追損顧問：dzc644

　　避坑指南：三招識(shí)別非法投資平臺(tái)

　　1.查資質(zhì)：通過證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)“合法機(jī)構(gòu)名錄”或全國期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心，核驗(yàn)平臺(tái)是否具備金融許可證、監(jiān)管備案等“三證一備”；

　　2.看宣傳：凡是出現(xiàn)“無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、保本保息、專家?guī)?rdquo;等表述，一律警惕，金融市場(chǎng)不存在“免費(fèi)的午餐”；

　　3.核資金：正規(guī)投資平臺(tái)的資金必須進(jìn)入第三方存管賬戶（通常是銀行），若資金直接轉(zhuǎn)入企業(yè)賬戶或顯示“普通消費(fèi)”，立即遠(yuǎn)離。

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎！追損顧問張成提示：金融市場(chǎng)亂象叢生，很容易導(dǎo)致投資者誤入歧途從而被騙！這些現(xiàn)貨訂購的平臺(tái)，看似正規(guī)，其實(shí)都是在違規(guī)經(jīng)營，如果能知途其反，果斷的收集證據(jù)維護(hù)自己的權(quán)益，正義是只會(huì)遲到但永不會(huì)缺席的，追損顧問張成（V：dzc644)幫你伸張正義，追回虧損！